Giả mạo ngân hàng để lừa đảo: Thủ đoạn cũ - nạn nhân mới

Thủ đoạn cũ nạn nhân mới

 

Bùi Văn Tiến tại cơ quan điều tra
 

Vưu Thị Ngọc Thanh tại cơ quan điều tra
 

Trong đó, 1 đối tượng trú phường Phú Đức, TX Bình Long (Bình Phước) là Lê Thị Minh Thu (SN 1992); 9 đối tượng còn lại đều trú tại TP Hồ Chí Minh là: Vưu Thị Ngọc Thanh (SN 1992, trú phường 1, quận 8), Huỳnh Tấn Đạt (SN 1991, trú phường An Lạc, quận Bình Tân), Võ Quốc Hoàng (SN 2001, trú phường Tân Thuận Đông, quận 7), Phạm Quốc Ty (SN 1987, trú phường 7, quận 5), Nguyễn Huỳnh Anh Thư (SN 2001, trú phường 9, quận 8), Trần Đoàn Trọng Thắng (SN 1994, trú phường 10, quận 8), Huỳnh Hào Đạt (SN 2000, trú phường 11, quận 5), Phạm Thị Kim Yến (SN 1987, trú phường 6, quận 8), Trần Ngọc Bảo Linh (SN 2003, trú phường 9, quận 8).

Quá trình đấu tranh làm rõ với các đối tượng, lực lượng chức năng xác định: Vưu Thị Ngọc Thanh là đối tượng chủ mưu đường dây. Thanh thuê ngôi nhà tại địa chỉ 292F/8 đường Dương Bá Trạc, phường 1, quận 8, TP Hồ Chí Minh; mua dữ liệu khách hàng trên mạng xã hội Facebook; chuẩn bị sẵn “kịch bản” rồi tuyển số nhân viên còn lại làm thuê. Khi các đối tượng gọi điện thấy người nghe đồng ý vay thì sẽ yêu cầu đóng tiền bảo hiểm khoản vay và nhiều khoản thuế, phí khác như: thuế VAT, phí kích hoạt hồ sơ, phí giao dịch toàn phần, phí hoàn hồ sơ… Đến khi bị hại không còn khả năng chuyển tiền thì các đối tượng sẽ tiến hành chặn liên lạc.
Căn cứ kết quả điều tra ban đầu xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 3/2022 đến tháng 6/2022, Vưu Thị Ngọc Thanh cùng đồng bọn đã lấy dữ liệu khách hàng của hàng nghìn người trên địa bàn cả nước để thực hiện hành vi lừa đảo hơn 200 vụ/200 nạn nhân ở các tỉnh, thành như: Nghệ An, Hà Tĩnh, TP Hồ Chí Minh... chiếm đoạt tài sản với tổng số tiền hơn 1 tỷ đồng.
Lực lượng chức năng đã thu giữ 2 máy tính, 2 máy in, 9 bộ điện thoại để bàn, điện thoại di động các loại, thẻ ATM, nhiều giấy tờ, sổ sách tài liệu liên quan đến hành vi phạm tội.



Cảnh báo các phương thức, thủ đoạn lừa đảo mới và tinh vi

Trước  tình hình hoạt động của tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua mạng viễn thông, mạng internet, mạng xã hội diễn biến phức tạp, xảy ra trên địa bàn cả nước nói chung, Hà Tĩnh nói riêng với nhiều thủ đoạn hoạt động mới, tinh vi, gây thiệt hại lớn về tài sản của người dân, gây bức xúc trong quần chúng nhân dân. Công an tỉnh Hà Tĩnh đã cảnh báo các phương thức, thủ đoạn lừa đảo mới và tinh vi như:
Sau khi Bộ Công an triển khai việc cấp tài khoản định danh điện tử, đã xuất hiện những kiểu lừa đảo với chiêu bài kiểm chứng thông tin. Thông qua việc xác định tài khoản định danh điện tử, các đối tượng tự xưng là cán bộ công an sẽ đọc chính xác tên, số định danh, ngày tháng năm sinh để yêu cầu nạn nhân thực hiện một số hoạt động như yêu cầu nạn nhân đăng nhập vào website giả mạo giao diện cơ quan Nhà nước để điền thông tin cá nhân, cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP gửi về số điện thoại. Sau đó, đối tượng dùng những thông tin trên đăng nhập các ứng dụng ngân hàng online, momo, zalopay... của nạn nhân rồi chiếm đoạt tài sản.
Giả danh các nhà mạng gọi điện thông báo số thuê bao điện thoại của bạn đã trúng thưởng tài sản có giá trị lớn, để nhận được tài sản đó phải mất phí, nếu đồng ý thì mua thẻ cào nạp vào số tài khoản mà các đối tượng lừa đảo cung cấp. Lợi dụng lòng tin của người dân, khi người dân đóng tiền vào để nhận thưởng thì các đối tượng chặn liên lạc lại và chiếm đoạt số tiền đó.
Đối tượng giả danh là cán bộ ngân hàng gọi điện cho bị hại thông báo bị hại có người chuyển tiền vào tài khoản nhưng do bị lỗi nên chưa chuyển được hoặc thông báo phần mềm chuyển tiền Internet Banking của khách hàng bị lỗi... nên yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP để kiểm tra. Các đối tượng sử dụng thông tin bị hại cung cấp để truy cập vào tài khoản và rút tiền của bị hại. Khi cung cấp các thông tin cá nhân cho các đối tượng lừa đảo, các đối tượng sẽ chuyển tiền trong tài khoản đi để lừa đảo chiếm đoạt và sau đó chặn liên lạc.

Trước tình hình trên, Công an tỉnh Hà Tĩnh khuyến cáo lãnh đạo các cơ quan, doanh nghiệp, cơ sở giáo dục trên địa bàn quan tâm phổ biến, quán triệt cho cán bộ, đảng viên, tuyên truyền cho quần chúng nhân dân về một số phương thức, thủ đoạn mới của tội phạm. Khi phát hiện các đối tượng dùng các thủ đoạn nêu trên để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản:
- Tuyệt đối không thực hiện theo yêu cầu từ các cuộc gọi “lạ” tự xưng là cơ quan nhà nước, lực lượng công an để cung cấp thông tin cá nhân. Việc cấp số định danh điện tử cần liên hệ cơ quan Công an để thực hiện theo quy trình.
- Tuyệt đối không được tin và làm theo hướng dẫn của các đối tượng gọi điện thông báo trúng thưởng qua mạng, yêu cầu chuyển phí để nhận phần thưởng. Nếu nhận được cuộc gọi như vậy, người dân chủ động từ chối, kịp thời báo lại cho lực lượng công an biết để có biện pháp phòng, chống.
- Tuyệt đối không được cung cấp mã số thẻ và mã OTP cho các đối tượng gọi điện đến tự xưng là cán bộ ngân hàng. Khi gặp trường hợp này, người dân cần chủ động liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng của ngân hàng để được tư vấn và hướng dẫn cụ thể.
- Đối với trường hợp thông qua điện thoại tự xưng là cán bộ công an, tòa án yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng để phục vụ thanh tra, điều tra thì đây đều là các hành vi bị pháp luật nghiêm cấm. Khi gặp trường hợp này, người dân phải bình tĩnh, đến ngay cơ quan công an nơi gần nhất để báo tin và đề nghị hỗ trợ xác minh hoặc chủ động từ chối chuyển tiền. Tuyệt đối không hoang mang lo sợ mà chuyển tiền.

Để phòng, tránh các thủ đoạn lừa đảo, chủ tài khoản cần đề cao cảnh giác, tuyệt đối không cung cấp thông tin qua điện thoại, email hay tin nhắn, kể cả với người xưng là nhân viên ngân hàng đến giao dịch trực tiếp. Chủ tài khoản cần chủ động liên lạc với ngân hàng qua đường dây nóng được công bố chính thức, hoặc đến trực tiếp trụ sở của ngân hàng để giao dịch, làm rõ thông tin. Chủ động cảnh giác với các loại tội phạm, không để trở thành nạn nhân bất đắc dĩ, mất tiền, tài sản, ân hận cũng quá muộn màng…